MÔ HÌNH PONZI LÀ GÌ

Nếu bạn tham gia chơi bitcoin, forex hay một vài hình thức MMO chắc hẳn bạn sẽ không xa lạ gì với cụm từ “mô hình Ponzi”. Hoặc chỉ cần nhắc tới 3 chữ này bạn sẽ lắc đầu ngao ngán “lại lừa đảo mà thôi” nhưng với nhiều kẻ hám lợi thì đây lại trở thành mỏ vàng để cho chúng đào. Và cho dù báo đài ra rả cảnh báo rất nhiều về hình thức cổ lỗ sĩ mang tên Ponzi, nhưng vẫn có rất nhiều người bị mắc bẫy tiêu biểu nhất chính là vụ lừa đảo của công ty địa ốc Alibaba mới xảy ra trong thời gian vừa qua.

Bạn đang xem: Mô hình ponzi là gì

Mô hình Ponzi là gì?

Mô hình Ponzi đặt theo tên của Charles Ponzi, một nhân vật được xem là “ông tổ ngành lừa đảo” đã sáng chế ra mô hình này vào năm 1919. Khởi đầu chỉ là 1 kẻ vô danh người Ý, lên đường sang Mỹ tìm kiếm giấc mộng phù hoa với số vốn vỏn vẹn… 2,5 USD và đã trở thành triệu phú chỉ nhờ vào lừa đảo!

Trong những năm 1920, Ponzi, một kẻ vô danh đã lừa đảo chiếm đoạt tài sản của hàng trăm người với số tiền lên tới 15 triệu USD (một số tiền vô cùng lớn thời điểm đó, nếu tính theo giá trị của vàng sẽ tương đương khoảng 1 tỷ 1 USD ở thời điểm hiện tại!!!) theo phương pháp lấy tiền của người sau để trả cho người trước. Với cam kết họ sẽ được hưởng lãi suất hấp dẫn, gấp hàng trăm lần lãi suất ngân hàng nếu họ đầu tư vào các gói mà phía nhà đầu từ cung cấp, mà không cần phải làm gì. Nhưng thực tế cuối cùng là những người đến sau chẳng bao giờ nhận được xu nào, vì không sớm thì muộn mô hình kinh doanh này sẽ đổ vỡ.

Chính vì có 1 kế hoạch “siêu lừa” nổi tiếng như vậy mà giới tài chính đã hình thành nên thuật ngữ “Ponzi scheme” và “Ponzi Finance” dùng để ám chỉ về một hệ thống các kế hoạch “kiếm tiền siêu nhanh” có tính chất lừa đảo, được thực hiện thông qua mạng Internet hoặc thông qua nhiều hình thức khác nhau.

Charles Ponzi là ai?

Charles Ponzi được miêu tả ngắn gọn là 1 người Ý, khi đến Mỹ trong túi chỉ còn 2,5 USD do thua lỗ bài bạc, đã lừa hàng trăm người thu về 15 triệu USD và khiến 6 ngân hàng phá sản. Đến cuối đời tay trắng phải chôn ở nghĩa trang dành cho người nghèo.

Giống nhau

Đều là lừa đảo, và cần rất nhiều tiền của nhà đầu tư để duy trì hệ thống.

Xem thêm: Ngân Hàng Phương Nam Sáp Nhập, Southernbank : Ngân Hàng Tmcp Phương Nam

Chẳng có 1 sản phẩm hay dịch vụ nào để tạo ra lợi nhuận đủ sức trả lãi cho nhà đầu tư, nếu không phải là lấy tiền của người này trả cho người khác!

Khác nhau

Mô hình Ponzi thường hay được giới thiệu là các siêu dự án với lãi siêu khủng như đầu tư đào bitcoin (cái này ở Việt Nam có không biết bao nhiêu là vụ lừa đảo rồi), đầu tư forex, chứng khoán, casino… Họ luôn tìm cách thuyết phục người tham gia đầu tư tin rằng lãi họ nhận được là kết quả từ các khoản đầu tư kể trên. Nhưng thực tế vẫn chỉ là lấy của người sau trả người trước mà thôi!

Mô hình kim tự tháp dựa trên hoạt động mạng lưới nên người tham gia phải tuyển thêm thành viên mới nhận được hoa hồng. Chính vì thế, càng tuyển được nhiều thành viên tuyến trên sẽ càng kiếm được nhiều tiền dựa trên các cấp theo mô hình kim tự tháp.

Cách phòng tránh cạm bẫy Ponzi và Kim Tự Tháp.

Nói chung trên đời này “miếng pho mát miễn phí chỉ có trong bẫy chuột”, chẳng có cái gì là dễ dàng nhất là liên quan đến tiền. Vì thế, tiền càng dễ kiếm, lại theo dạng “1 vốn 4 lời” thì bạn càng nên cẩn trọng.

Đã là đầu tư thì nên nói chuyện với nhau bằng con số và báo cáo! Đừng vì vẻ ngoài bóng bẩy, đi xe đẹp, dùng điện thoại sang đồng nghĩa họ là những doanh nhân thành đạt, biết cách làm ăn, hay vô cùng giỏi giang trong đầu tư bạn nhé. Muốn biết hay không cứ đọc báo cáo, với forex thì xem lịch sử giao dịch là sẽ rõ thôi!

Tất cả các khoản đầu tư phải được đăng ký 1 cách hợp pháp, đồng nghĩa là phải có giấy tờ đầy đủ. Vì thế, bạn có thể yêu cầu nhà đầu tư cho xem các thông tin đăng ký kinh doanh trước rồi mới đầu tư bạn nhé!

Tố cáo. Khi phát hiện bị dụ dỗ tham gia mô hình Ponzi, bạn nên báo ngay cho các cơ quan chức năng để bảo vệ nhà đầu tư khỏi các cạm bẫy của hình thức lừa đảo này.